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Un « Celsius 2.0 » en approche ? Depuis le 13 juin 2022, les utilisateurs de Celsius (CEL) ont été coupés de leurs cryptos. Les retraits, d’abord mis en pause, devinrent impossibles à peine un mois plus tard, avec le placement sous le Chapitre 11 des faillites de Celsius. Mais près d’un an et demi plus tard, une solution de redémarrage d’une nouvelle entreprise vient d’être validée par le juge en charge du dossier de faillite. Les clients lésés vont sans doute revoir un peu de leurs cryptos, et toucher des actions de la nouvelle société.

Le juge des faillites valide la restructuration de Celsius

Ce 9 novembre 2023, une bonne nouvelle est venue pour les clients (et créanciers) de Celsius sous la forme d’un document judiciaire produit par le Tribunal des faillites du district Sud de New York. On y apprend, en effet, que le juge Martin Glenn, en charge de l’affaire, a décidé que :

« Le plan [de sauvetage] est confirmé conformément à la section 1129 du code des faillites ».

Ce plan de restructuration et de dédommagement avait préalablement était soumis aux votes des utilisateurs et créanciers de Celsius, en septembre dernier. Ces derniers avaient alors très majoritairement adopté cette proposition. Elle est effectivement à priori plus rentable en termes de remboursement qu’une pure et simple liquidation (option qui est désormais quasiment écartée).

2 milliards de dollars en Bitcoin et Ethereum remboursés… si la SEC valide elle aussi !

Les altcoins détenus par Celsius ont été vendus ces derniers mois, pour les convertir et ne conserver que les cryptomonnaies des réseaux Bitcoin (BTC) et Ethereum (ETH). C’est ainsi un remboursement totalisant 2 milliards de dollars en bitcoins et ethers que les clients lésés par Alex Mashinsky (ex-CEO de Celsius) devraient toucher dans les tous prochains mois.

Les utilisateurs qui détenaient plus de 5 000 dollars de fonds (selon la valeur des cryptos au moment de l’entrée en faillite) recevront également une part de leur dédommagement sous la forme d’actions de la NewCo, la nouvelle entreprise créée à partir des cendres de Celsius. Cette dernière sera gérée par le consortium crypto Fahrenheit.

Mais un dernier obstacle (de taille) va toutefois se dresser devant les créanciers de Celsius : la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis. Les régulateurs dirigés par Gary Gensler pourraient en effet, considérer les tokens CEL de Celsius comme des valeurs mobilières (securities). Tout comme les fonds placés dans son programme « Earn » de rendements sur dépôts cryptos.

« Aucune disposition de la présente ordonnance de confirmation, ou du plan [de restructuration], ne constitue une conclusion de la Cour en vertu des lois sur les valeurs mobilières (…) quant à la question de savoir si le token CEL ou le programme Earn sont des valeurs mobilières. »

Les utilisateurs de Celsius n’ont plus qu’à croiser les doigts que la SEC ne vienne pas retarder (ou pire, bloquer) ce plan de restructuration de Fahrenheit, massivement soutenu par les créanciers, et aujourd’hui validé par le juge Martin Glenn. Le régulateur US avait déjà menacé ce plan, en contestant le choix de Coinbase comme intermédiaire de paiement des remboursements cryptos. Si tout devait bien se passer, les ex-clients du service de lending crypto devraient revoir un pourcentage de leur précieux actifs numériques, soit d’ici à cette fin d’année, soit au début 2024.

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Un distribution gratuite de centaines de cartes Pokemon sera organisée en novembre par la plateforme de sécurisation d’objets de collection Courtyard.

400 cartes Pokemon NFT distribuées gratuitement

“Attrapez-les tous… sur la blockchain !” Si vous êtes un passionné de la célèbre franchise japonaise et de son personnage culte Pikatchu, voici une nouvelle qui pourrait vous donner le sourire. La plateforme Courtyard a annoncé un giveway de cartes digitales NFT (non-fungible token), représentant de vraies cartes Pokemon tokenisées sur la blockchain, à l’occasion d’une “Web3 Week of Thanks” destinée à remercier sa communauté d’utilisateurs, quelques jours avant la fête de Thanksgiving.

Introducing Web3 Week of Thanks

We’re kicking off a new tradition to give thanks to the web3 community. So many memories — we wouldn’t want to be on this crazy ride with anyone else

A week of FREE Pokémon drops brought to you by @privy_io @ChimpersNFT & @Courtyard_NFT pic.twitter.com/uqmbM8gLwp

— Courtyard.io (@Courtyard_NFT) November 9, 2023

Au total, ce sont ainsi 100 cartes NFT Pokemon par jour qui seront distribuées gratuitement, du 14 au 17 novembre 2023 par la plateforme. Pour y participer, il suffit de se connecter à son compte Courtyard pour être éligible à recevoir un pack mystérieux dont le contenu sera révélé le 21 novembre 2023. Il est aussi possible de se qualifier pour le giveaway en répondant aux messages postés par la plateforme sur son compte Twitter (X). Les cartes gagnées pourront être revendues sur le second marché ou être réclamées dans leur version physique, stockées dans les coffres de la Brink’s.

La tendance des cartes de collection tokenisées

Pour mener à bien cette opération, Courtyard a collaboré avec la startup Pivy et la collection Chimpers, un ensemble de 5555 NFT d’art génératif sur la blockchain Ethereum.

“Chaque fois que vous vous connectez à Courtyard, vous utilisez les portefeuilles Privy intégrés sous le capot. Privy est le moyen le plus simple pour les développeurs d’intégrer n’importe quel utilisateur à leur application web3, qu’il dispose ou non d’un portefeuille.”

Ce n’est pas la première fois que la plateforme organise ce type d’opérations. Neuf distributions de 1 400 cartes, qui se sont toutes écoulées, pour une valeur totale d’environ 200 000 dollars ont déjà eu lieu par le passé. La startup a levé 7 millions de dollars en 2022 auprès d’investisseurs réputés comme Y Combinator, New Enterprise Associates, ou encore la Brink’s.

La plateforme NFT Magic Eden a elle aussi récemment annoncé une opération en lien avec les cartes Pokemon. Mais il ne s’agissait pas d’un giveaway, plutôt d’un partenariat avec la plateforme Collectorcrypt, spécialisée dans la création de doubles numériques (tokenisation) de pièces de collections sur la blockchain, pour lister 100 cartes Pokemon sous forme digitale. Les NFT avaient tous trouvé preneur en quelques heures.

Source : Decrypt, Courtyard.io

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Du nouveau chez Circle – Circle est l’entreprise à l’origine des stablecoins USDC et EURC. Fort de 24 milliards de dollars de TVL, l’USDC est le second stablecoin après l’USDT. Désormais, Circle a annoncé la version 2.2 de l’USDC, apportant une réduction du gas ainsi qu’une meilleure interopérabilité.

Circle lance la v2.2 de l’USDC et l’EURC

Jeudi 9 novembre, l’entreprise Circle a annoncé une évolution de taille de ses stablecoins avec le déploiement de la v2.2 de son USDC.

« Nous sommes ravis de dévoiler une nouvelle version 2.2 de l’USDC et l’EURC qui réduit considérablement les coûts de gas, améliore la prise en charge de l’abstraction de compte et renforce la sécurité des transactions sur les blockchains EVM. »

Ainsi, cette mise à jour introduit un total de 6 évolutions. En plus de quelques améliorations mineures comme une amélioration dans la vérification des listes de blocage ou une meilleure résilience contre les forks, cette version 2.2 introduit deux évolutions majeures.

D’une part, l’adoption de l’EIP-1217 pour permettre l’utilisation des transferts autorisés depuis un smart contract wallet. Ce changement améliore la prise en charge de l’USDC et l’EURC dans le cadre de l’account abstraction.

Pour rappel, l’account abstraction ou abstraction de compte vise à fusionner les wallets classiques et les smart contracts, pour simplifier l’utilisation et l’accessibilité des wallets. Cela permet notamment d’avoir des wallets où l’utilisateur n’a pas à gérer sa seed phrase.

D’autre part, la version 2.2 introduit une nette réduction des coûts en gas. Particulièrement, Circle a modifié la manière dont les listes de blocage étaient stockées et vérifiées, entraînant une réduction des frais allant jusqu’à 7 %.

« La réduction des coûts peut aller de 6 à 7 % pour les fonctions invoquées dans de nombreux cas d’utilisation courants, comme effectuer un transfert, un paiement ou un échange avec des USDC ou des EURC. »

Un déploiement progressif

La mise à jour sera déployée progressivement sur les testnet et mainnet des réseaux supportés par Circle.

À commencer par un lancement le 9 novembre sur le testnet d’Avalanche, pour un lancement mi-novembre sur le mainnet.

Il faudra cependant attendre le mois de décembre pour voir cette mise à jour déployée sur les layers 2 d’Ethereum et finalement janvier 2024 pour la chaîne principale d’Ethereum et TRON.

En parallèle, l’entreprise Circle envisage une introduction en bourse. Celle-ci pourrait avoir lieu en 2024, et devrait avoir le soutien de géants tels que Goldman Sachs, Fidelity ou encore BlackRock.

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Les banquiers ne plaisantent plus avec les cryptos. La grande banque suisse UBS s’est mise sans retenue à la crypto, et ce, depuis plusieurs années désormais. Encore au début du mois d’octobre, le groupe annonçait participé à une expérimentation de tokenisation dans le cadre du projet Guardian de l’Autorité monétaire de Singapour (MAS). Et, c’est cette fois à Hong Kong que les activités sur actifs numériques d’UBS se développent avec l’ouverture du trading d’ETF cryptos à ses fortunés clients locaux.

UBS permet à ses clients de s’exposer à trois ETF cryptos

Quelques mois après son rival bancaire HSBC, c’est le groupe suisse UBS qui semble vouloir conquérir les riches amateurs de cryptos de Hong Kong. C’est en tout cas ce que rapporterait une « source familière avec le dossier » citée par Bloomberg ce 10 novembre 2023.

Selon celle-ci, UBS ouvrirait l’accès à des fonds négociés en bourse (ETF) liés aux crypto-actifs à ses plus riches clients dès aujourd’hui. Il s’agirait plus précisément de trois ETF cryptos, tous autorisés par la Securities and Futures Commission (SFC) de Hong Kong.

Des ETF Bitcoin et Ethereum qui ont déjà pignon sur rue à Hong Kong

La source précise même quelles sont les ETF en question, qui portent, pour deux sur Bitcoin (BTC), et pour un sur Ethereum (ETH). Il s’agit en l’occurrence du Samsung Bitcoin Futures Active ETF, du CSOP Bitcoin Futures ETF et du CSOP Ether Futures ETF.

Comme leur nom l’indique, il ne s’agit pour l’instant là que d’ETF « futures », c’est-à-dire basés sur des contrats à terme du BTC et de l’ETH. L’autorité de régulation financière de Hong Kong n’est toutefois pas fermée à permettre un ETF crypto au comptant (spot) dans un proche futur.

Comme mentionné brièvement plus haut, la concurrence est rude pour prendre les parts du gâteau qu’offre la cryptosphère, puisque la banque HSBC n’avait pas perdu une seconde sur le sujet des ETF cryptos. Elle avait déjà ajouté ces trois mêmes fonds à sa plateforme de négociation dès le mois de juin 2023.

Autre preuve de ce combat entre banquiers pour s’imposer dans la crypto, il y a à peine deux jours. C’est la SEBA Bank qui se félicitait d’obtenir une licence crypto auprès de la SFC hongkongaise. Ce sésame lui permet d’offrir une exposition aux précieux actifs numériques à ses clients institutionnels, via sa filiale locale SEBA Hong Kong.

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Responsable de la conformité d’un…Ponzi ! Irina Dilkinska se retrouve aujourd’hui devant la justice américaine, car elle était la responsable des affaires juridiques et de la conformité du projet OneCoin. Complice présumée de celle qu’on appelle la Crypto Queen, la Bulgare de 42 ans vient de plaider coupable devant le juge du district sud de New-York dans cette affaire tentaculaire où la principale intéressée fuit toujours les polices du monde.

Mais, en l’absence du cerveau de l’affaire, la justice poursuit tout de même ses investigations et s’occupe actuellement de tous ceux qui ont pu participer de près ou de loin à une des plus grosses arnaques crypto de l’histoire. On fait le point sur ce dossier hors norme.

Un responsable de OneCoin plaide coupable

À New-York, ce jeudi 9 novembre, le procureur des États-Unis pour le district sud de New York a annoncé qu’Irina Dilkinska venait de plaider coupable des faits qui lui sont reprochés et que le tribunal acceptait sa décision. L’accusé occupait à l’époque le poste de responsable des affaires juridiques et de la conformité, et c’est à ce titre que le tribunal fédéral de Manhattan l’accuse de « fraude électronique et de blanchiment d’argent en relation avec sa participation au système de fraude massive OneCoin ».

Damian Williams, le procureur en question, a tenu à souligner le côté baroque de la situation de l’accusée qui ose se présenter comme la responsable conformité d’un projet en tout point frauduleux :

« En tant que soi-disant responsable des affaires juridiques et de la conformité de OneCoin, Irina Dilkinska a finalement atteint l’objectif exactement opposé à celui de son poste. »

Damian Williams, procureur du tribunal du district sud de New-York – Source : justice.gov

Le magistrat a ensuite brièvement rappelé quel aurait été son rôle dans l’organisation, avant de lancer un avertissement aux autres complices toujours en cavale :

« Comme elle l’a maintenant admis, Irina Dilkinska a facilité le blanchiment de millions de dollars de bénéfices illicites générés par OneCoin grâce à son système de marketing multi-niveaux. Les procureurs dévoués de ce bureau et nos partenaires chargés de l’application des lois continueront de poursuivre cette affaire importante jusqu’à ce que tous les accusés soient traduits en justice. »

Damian Williams, procureur du tribunal du district sud de New-York – Source : justice.gov

Le cerveau de l’opération toujours dans la nature, le FBI propose 250 000 dollars pour toute information

Et, justement, la principale accusée dans ce dossier, la légendaire Crypto Queen, court toujours. Du moins, elle échappe toujours à la justice, même s’il est impossible de savoir si elle est toujours vivante, en train de couler des jours heureux quelque part ou si elle est décédée comme certains l’affirment. Dans le doute, elle reste une des personnes les plus recherchées par la justice internationale et notamment par le FBI qui offre jusqu’à 250 000 dollars pour toute information à son sujet.

Cerveau présumé d’un Ponzi qui a détourné plus de 4 milliards de dollars, Ruja Ignatova a été vu pour la dernière fois en Grèce en 2017 et ce sont seulement quelques-uns de ses complices que la police a réussi à attraper. Karl Sebastian Greenwood, probablement cofondateur du système, a ainsi déjà été jugé et condamné à 20 ans de prison et à 300 millions de dollars d’amende après son arrestation en Thaïlande en 2018.

Le verdict définitif concernant Irina Dilkinska est attendu pour le 14 février 2024, elle risque cinq ans de prison pour complot en vue de commettre une fraude électronique et cinq ans de plus pour complot en vue de commettre un blanchiment d’argent. On lui reproche notamment d’avoir organisé un transfert de fond de 110 millions de dollars d’argent sale vers les Bahamas. Pour sa défense, la responsable juridique de OneCoin devra trouver un autre avocat que celui qui travaillait avant avec elle et qui se trouve actuellement derrière les barreaux.

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L’écosystème des cryptomonnaies est rythmé par des tendances. Ainsi, tour à tour, ICO, DeFi ou NFT ont été au cœur de l’attention des investisseurs. Désormais, la tendance semble être aux Real-World Assets (RWA), des actifs du monde réel tokenisés sur la blockchain.

Petale et Vortex : le pari des Real-World Assets

Petale est une entreprise fondée en 2021, qui se décrit comme le premier fonds tokenisé au monde. Celle-ci propose plusieurs produits crypto. 

D’une part, le jeton XPTL, un stablecoin à rendement indexé sur un panier d’actifs internationaux. Ainsi, il s’agit d’un stablecoin qui offre des rendements sous forme d’intérêt ou dividendes, et qui est indexé sur divers actifs tels que des obligations américaines ou européennes.

D’autre part, Vortex une blockchain imaginée pour développer l’écosystème des Real-World Assets. En effet, les RWA ont de nombreuses contraintes à la fois réglementaires et techniques, nécessitant la création d’une blockchain dédiée. Pour rappel, les Real-World Assets sont des actifs tangibles, existants dans le monde physique, qui sont tokenisés sur la blockchain. Cela peut autant concerner des biens immobiliers que des actifs comme des bons du Trésor américain.

De plus, comme Petale s’adresse majoritairement à des clients institutionnels, sa blockchain Vortex est permissionnées. Il s’agit d’un modèle de blockchain dans lequel les participants doivent obtenir la permission pour accéder au réseau. Notamment via une authentification KYC.

Petale s’associe à Consensys

Le 9 novembre, les équipes de Petale ont annoncé un partenariat de taille avec le géant Consensys.

Ce partenariat permet l’intégration de plusieurs produits développés par Consensys. D’une part, cela permettra une meilleure interopérabilité entre la blockchain Vortex et le réseau Infura.

Dans un second temps, Vortex pourra utiliser une couche d’exécution optimisée pour les transactions zkEVM, via Linea.

« Petale étudie l’intégration de Linea de ConsenSys, une solution zkEVM de niveau 2, afin d’améliorer le déploiement d’actifs réels tokenisés sur le réseau Ethereum, élargissant ainsi les capacités cross-chain de Petale. »

Enfin, cela donne lieu à une compatibilité des wallets MetaMask et MetaMask Institutional avec la blockchain Vortex et les actifs tokenisés de Petale.

Grâce à ce partenariat, Petale ambitionne d’intégrer plus largement les Real-World Assets à l’infrastructure d’Ethereum.

De son côté, Ethereum se porte pour le mieux. En effet, des rumeurs d’ETF signé par Blackrock ont entraîné le cours de l’ETH au-dessus des 2000 $. Toutefois, cela a également engendré une hausse importante des frais de transactions.

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David Baszucki, fondateur et PDG de Roblox, a exprimé son rêve d’incorporer des tokens non fongibles (NFT) sur la célèbre plateforme du jeu multijoueur. Cette vision pourrait offrir une interopérabilité accrue et une participation potentielle de grandes entreprises comme Nike. D’ailleurs, Roblox avait précédemment introduit une fonctionnalité similaire appelée « Limiteds », offrant des produits avec des caractéristiques semblables aux NFT.

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La SEC a suggéré la relance de FTX s’il respecte les règles.

Memeinator a attiré l’attention des investisseurs avec sa promesse de mème.

Memeinator offrira un retour sur investissement de 132 % lors de sa prévente.

La bourse controversée FTX, qui s’est effondrée à la fin de 2022, pourrait être sur le point de réapparaître. Le président de la SEC, Gary Gensler, a fait allusion à un éventuel redémarrage au milieu des luttes juridiques en cours. L’essentiel est l’optimisme que la renaissance apporte à un secteur en difficulté. Cela permet à des projets de qualité comme le prochain projet de mème Memeinator de prospérer. Mais quel est l’impact des dernières nouvelles de FTX sur les crypto-monnaies sur le paysage de l’investissement ?

Redémarrage de FTX et ce que cela signifie pour le secteur

Les commentaires de Gensler interviennent alors que plusieurs investisseurs déclarent leur intérêt pour l’achat de FTX. Dans une interview lors de la DC Fintech Week, Gensler a répondu concernant FTX. Si Tom ou quelqu’un d’autre voulait travailler dans ce domaine, je dirais : « Faites-le dans le respect de la loi ».

Les opinions du président de la SEC suggèrent une position douce à l’égard des actifs numériques et des échanges de crypto-monnaies. Les sociétés de cryptographie se sont récemment battues avec le régulateur depuis l’échange FTX. Coinbase et Binance font partie des sociétés qui se battent actuellement avec la SEC.

Gensler affirme que le secteur est jonché de fraudeurs, appelant à davantage de travail pour protéger les investisseurs. Le président de la SEC a indiqué que tant que FTX respecte la loi, il n’y a aucun obstacle à sa renaissance. L’ancien président du NYSE, Tom Farley, fait partie des investisseurs qui ont exprimé leur intérêt pour l’achat de FTX.

Le point de vue de Gensler reflète les réformes sectorielles en cours qui appellent à une réglementation et à un contrôle du marché des crypto-monnaies. L’inévitable emprise du marché pourrait éliminer l’incertitude du secteur et permettre à des projets de qualité de prospérer. Sans aucun doute, Memeinator capitalise sur ce changement pour se positionner pour dominer dans une nouvelle ère crypto.

Memeinator : le terminateur ultime de pièces de mème

Pensez aux échecs catastrophiques enregistrés dans le secteur des pièces de mème, comme la crypto-monnaie autrefois célèbre du jeu de calmar. Ces faux projets ont disparu avec des millions de dollars d’argent des investisseurs. Mais cela touche à sa fin, grâce à une nouvelle sensation crypto, Memeinator.

Forgé à partir d’une société futuriste de 2077, Memeinator comprend que tous les mèmes ne méritent pas l’attention. Memeinator dispose d’une technologie d’IA de pointe qui lui permet de nettoyer le secteur des mèmes. En tant que tel, Memeinator applique un système de ciblage de mèmes impitoyable qui identifie et écrase les mèmes frauduleux. Les mèmes non originaux, faibles, pathétiques et laids tomberont sous la hache de Memeinator.

Memeinator a également pour objectif de dominer et de devenir la crypto-monnaie de mème la plus populaire. L’objectif est d’atteindre une capitalisation boursière d’un milliard de dollars, en utilisant un marketing puissant assisté par l’IA. L’équipe investira dans une image de marque et un marketing puissants pour garantir que tout le monde parle de Memeinator. Cela inclut d’exploiter le pouvoir des influenceurs pour gagner du terrain en faveur du projet. De cette façon, le projet atteindra une énorme capitalisation boursière, générant des rendements élevés pour les investisseurs.

De plus, l’équipe a élaboré un portefeuille de produits passionnant pour permettre à Memeinator d’atteindre une valeur marchande élevée. Ceux-ci incluent un jeu, des NFT communautaires et une fonction de mise en faveur de rendements symboliques réguliers pour les investisseurs. Les opportunités illimitées font de Memeinator un projet de mème passionnant qui se bat pour une place de premier plan.

La prévente de Memeinator, est-elle attractive ?

Le rôle louable que joue Memeinator dans le secteur des mèmes est ce qui aurait pu attirer les investisseurs. Quelques semaines après le lancement de la prévente, les investisseurs ont acheté pour plus de 1,2 million $ de jetons. La prévente en est actuellement à l’étape 6. À la fin de sa prévente de 29 étapes, Memeinator sera prêt à être coté sur les bourses de niveau 1. Cela rend la prévente attrayante pour les investisseurs cherchant à capitaliser sur les gains post-cotation précoces.

Le retour sur investissement est également attractif pour les acheteurs en prévente Memeinator. Le jeton a rejoint l’étape 1 à 0,01 $ et est passé à 0,0133 $ à l’étape 6. La prévente se termine à 0,0485 $, ce qui représente un retour sur investissement de 132 % pour les premiers investisseurs. L’aspect passionnant est que les gains sont réalisés à chaque étape, ce qui le rend attrayant pour investir tôt.

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Rumeur validée ! L’actualité de cette fin d’année crypto aura été fortement soutenue par les Exchange Traded Funds (ETF) spot en attente d’approbation. Une course au sein de laquelle des géants de la finance comme BlackRock viennent côtoyer des acteurs plus anciens comme Grayscale. Et, cela concerne pour le moment plus principalement une version au comptant appliquée à l’emblématique Bitcoin. Pourtant, des rumeurs laissaient entendre hier en fin de journée qu’un dossier d’ETF Ethereum spot aurait également été déposé par BlackRock. Explications…

BlackRock officialise son ETF Ethereum spot

L’attente devient pesante dans le dossier des ETF Bitcoin spot. Et, les prévisions se succèdent afin d’anticiper une approbation de la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis qui peine à arriver. Mais, selon un analyste de Bloomberg, ce dossier pourrait trouver un dénouement favorable durant la semaine prochaine. Tic, tac…

Une procédure durant laquelle un effet BlackRock est venu secouer le marché crypto, il y a un peu plus de deux semaines. Cela suite à une mention de son iShares Bitcoin Trust (IBTC) sur le registre de la Depository Trust & Clearing Corporation (DTCC). Mais, cette mention officielle n’avait aucune valeur d’approbation. Une fausse joie de courte durée qui aura tout de même permis au BTC de revenir se placer sur le niveau des 35 000 $.

Et, de toute évidence, l’histoire se répète actuellement. À la différence que cela concerne dans le cas présent un ETF spot appliqué à Ethereum. Avec comme étape franchie hier dans le cadre de cette procédure, le dépôt officiel d’un dossier 19b-4 effectué par le Nasdaq. Un projet au sein duquel le dépositaire officiel serait la société Coinbase Custody Trust Company.

Nouvel effet BlackRock sur Ethereum

Une annonce dont la principale conséquence a été de faire exploser le cours de la cryptomonnaie ETH à la hausse. Un mouvement de +10 % sur les dernières 24 h qui lui permet de revenir se placer sur le niveau des 2100 $ environ. Avec cette interrogation dans tous les esprits : sera-t-elle aussi durable que pour le Bitcoin ?

Une dynamique qui permet également de valider un véritable – et durable ? – bottom sur la paire ETH/BTC. Avec la perspective optimiste de voir s’amorcer une tendance haussière soutenue sur la fin de cette année. Mais, attention toutefois à la possibilité d’une correction très probable suite à de fortes hausses de ce type.

BlackRock, le plus important gestionnaire d’actifs au monde, serait-il en train d’imposer son empreinte sur le marché des cryptomonnaies ? La question mérite d’être posée lorsque l’on voit les effets de la moindre de ses étapes franchies dans le dossier des ETF au comptant. Et, de toute évidence, l’arrivée d’Ethereum dans cette course s’annonce épique.

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Être ou ne pas être stable. Les stablecoins porteraient-ils si mal que ça leur nom d’usage ? Si on en croit le dernier rapport de la Banque des règlements internationaux (BRI), la réponse est clairement oui. De son côté, Moody’s a même compté le nombre de fois où un stablecoin a perdu la parité avec l’actif auquel il est censé être indexé, et les résultats sont plutôt surprenants. Ces piliers de l’écosystème crypto attirent les investisseurs qui souhaitent profiter de la simplicité de la cryptomonnaie sans s’exposer à la volatilité légendaire du secteur ainsi que les inconditionnels des monnaies numériques qui les utilisent au quotidien pour éviter de repasser en devise dite Fiat (et éviter ainsi une déclaration fiscale contraignante).

Mais depuis le fameux depeg de l’UST et les sueurs froides du printemps autour du cours de l’USDC, on sait maintenant que ces monnaies numériques stables ne le sont pas toujours autant qu’on voudrait bien le croire. La parole est aux experts de la finance.

La banque des règlements internationaux pointe le manque de transparence et de crédibilité des stablecoins…

La Banque des règlements internationaux est une institution basée à Bâle qui assure la coopération entre les différentes banques centrales du monde. Depuis quelques années, celle qu’on surnomme la banque des banques centrales a décidé de s’atteler à la régulation des cryptomonnaies et elle publie régulièrement des études à ce propos. Plutôt favorable à la mise en place des monnaies numériques de banques centrales (MNBC), l’organisation présidée par le Français François Villeroy de Galhau alerte régulièrement sur Bitcoin et les autres cryptomonnaies et elle se demande aujourd’hui, dans sa dernière note de recherche, quand un réel stablecoin finira par arriver sur le marché.

Quand ces experts parlent d’un réel stablecoin, il faut comprendre à quoi ils font référence et voici pour cela un extrait du document :

« Pour que les stablecoins puissent être utilisées comme moyen d’échange, ils doivent pouvoir conserver leur valeur pendant toute une journée. Or, aucune de ces monnaies stables évaluées dans ce document n’a été en mesure de maintenir son cours de clôture à parité avec son ancrage. »

A. Kosse, M. Glowka, I. Mattei and T. Rice dans le rapport intitulé Will the real stablecoin please stand up? – Source : bis.org

Aucune variation de cours ne peut être selon eux acceptée pour prétendre au titre de stablecoin. Pour leur étude, les auteurs ont donc examiné, entre autres, les cours du Pax Gold, de l’USD Coin, de l’USDT Tether et leur conclusion est sans appel :

« Le manque de transparence sur la disponibilité des réserves et la qualité de ces dernières peut saper la confiance dans la crédibilité des stablecoins et remet en question leur capacité à maintenir leur ancrage. »

A. Kosse, M. Glowka, I. Mattei and T. Rice dans le rapport intitulé Will the real stablecoin please stand up? – Source : bis.org

… qui ont d’ailleurs bien du mal à rester stable selon Moody’s

Pour illustrer ces fameux depeg, tournons-nous maintenant vers l’étude proposée par Moody’s, qui a lancé récemment un nouvel outil basé sur l’IA qui mesure et contrôle les différents prix de ces monnaies numériques surnommées stablecoins. Nommé Digital Asset Monitor, il suit la volatilité afin d’étudier les risques dans la finance décentralisée (DeFi). Et les premiers résultats sont tombés récemment :

« Depuis le début de l’année, il y a eu 609 depeg parmi les stablecoins à grande capitalisation adossées à des devises fiduciaires. »

Rapport de Moody’s sur le depeg des stablecoins importants du marché – Source : Moody’s Analytics

Yiannis Giokas, directeur principal de l’innovation produit chez Moody’s Analytics, justifie la mise en place d’un tel outil par sa volonté de rassurer les clients potentiels :

 « Nous avons vu le marché des pièces stables devenir une classe d’actifs de plusieurs milliards de dollars, représentant environ 10 % du marché de la crypto et la plupart des activités on chain. Cependant, compte tenu de la volatilité persistante de cette classe d’actifs, nous avons constaté une énorme demande de la part de nos clients pour un outil complet d’évaluation des risques de ces actifs. »

Yiannis Giokas, directeur principal de l’innovation produit chez Moody’s Analytics – Source : Moody’s Analytics

Moody’s ne sait donc pas encore s’il peut raisonnablement conseiller ce type de cryptoactif à ses clients et se laisse donc quelque temps pour analyser les résultats de son nouveau logiciel. Quoi qu’il en soit, le principe même de stablecoin continue de faire des émules puisqu’on a appris la semaine dernière que PayPal allait lancer le sien. Restera-t-il stable dans la durée ? L’avenir, mais surtout l’IA nous le dira !

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